메디케어 가입 절차 Medicare Enrollment Process
가입 절차
Medicare Enrollment Process
메디케어 가입, 순서대로 준비하면 어렵지 않습니다
메디케어 가입은 단순히 보험 하나를 신청하는 과정이 아닙니다.
먼저 Part A와 Part B 가입 여부를 확인하고, 그다음 Original Medicare 또는 Medicare Advantage 중 의료 혜택을 받을 방식을 선택해야 합니다. Original Medicare를 선택한다면 Part D와 Medigap 가입도 검토해야 합니다.
개인 상황에 따라 가입 시기와 필요한 절차가 달라지므로, 기존 보험을 먼저 해지하거나 다른 사람의 가입 방법을 그대로 따라 해서는 안 됩니다.
가입 절차 한눈에 보기
1단계
가입 자격과 가입기간 확인
2단계
자동가입 여부와 기존 보험 확인
3단계
필요한 정보와 서류 준비
4단계
Part A와 Part B 신청
5단계
Original Medicare 또는 Medicare Advantage 선택
6단계
Part D·Medigap 등 추가 보장 결정
7단계
가입 완료와 보장 시작일 확인
8단계
매년 플랜 내용 재검토
1단계: 가입 자격을 확인합니다
메디케어는 일반적으로 65세 이상인 미국 시민권자 또는 자격을 갖춘 영주권자를 위한 연방 건강보험입니다.
65세 미만이라도 다음과 같은 경우에는 자격이 생길 수 있습니다.
일정 기간 사회보장 장애연금(SSDI)을 받은 경우
말기 신장질환(ESRD)이 있는 경우
루게릭병(ALS)이 있는 경우
영주권 기간, 미국 거주 기간, 본인 또는 배우자의 근무 기록 등에 따라 자격과 Part A 보험료가 달라질 수 있습니다.
2단계: 나의 가입기간을 확인합니다
최초 가입기간
Initial Enrollment Period
대부분의 사람은 65세가 되는 시기에 처음 가입합니다.
최초 가입기간은 일반적으로 총 7개월입니다.
65세 생일이 있는 달의 3개월 전
생일이 있는 달
생일이 있는 달의 3개월 후
예를 들어 생일이 7월이라면 일반적으로 최초 가입기간은 4월부터 10월까지입니다.
가입 시점에 따라 보장 시작일이 달라질 수 있습니다. 의료보험 공백을 줄이려면 가능한 한 생일이 있는 달 전에 준비하는 것이 좋습니다.
생일이 매월 1일인 경우 가입기간과 보장 시작일 계산이 다를 수 있으므로 Social Security에 정확한 날짜를 확인하십시오.
특별 가입기간
Special Enrollment Period
65세가 된 후에도 본인이나 배우자가 현재 근무 중이고, 그 직장을 통한 단체 건강보험을 가지고 있다면 Part B 가입을 늦출 수 있는 경우가 있습니다.
일반적으로 다음 기간에 Part B 특별 가입을 신청할 수 있습니다.
해당 직장보험을 유지하면서 본인 또는 배우자가 계속 근무하는 동안
고용 또는 해당 직장보험이 끝난 시점 중 먼저 발생한 때부터 8개월 이내
그러나 다음 보험은 현재 직장보험과 동일하게 취급되지 않을 수 있습니다.
COBRA
퇴직자 보험
마켓플레이스 보험
VA 보장
개인보험
COBRA를 선택하더라도 Part B 특별 가입기간의 8개월 계산은 일반적으로 퇴직 또는 현재 직장보험 종료 시점부터 시작됩니다.
직장 규모에 따라서도 Medicare와 직장보험 중 어느 보험이 먼저 의료비를 지급하는지가 달라질 수 있습니다. 65세가 되기 전에 고용주 보험 담당자와 Social Security 또는 Medicare에 확인하는 것이 중요합니다.
일반 가입기간
General Enrollment Period
최초 가입기간을 놓쳤고 특별 가입기간 자격도 없다면 일반 가입기간에 Part A 또는 Part B를 신청해야 할 수 있습니다.
이 경우 다음 문제가 발생할 수 있습니다.
의료보험 보장 공백
Part B 지연가입 벌금
보험료를 내야 하는 Part A의 지연가입 벌금
Part D 가입 지연에 따른 별도의 벌금
가입기간을 놓쳤다고 생각되면 기다리지 말고 Social Security에 현재 가능한 가입 방법을 문의하십시오.
3단계: 자동가입 여부를 확인합니다
모든 사람이 자동으로 메디케어에 가입되는 것은 아닙니다.
자동가입될 가능성이 있는 경우
일반적으로 65세가 되기 최소 4개월 전부터 Social Security 또는 Railroad Retirement Board의 연금을 받고 있다면 Part A와 Part B에 자동 가입될 수 있습니다.
이 경우 보장 시작 전에 Medicare 웰컴 패키지와 빨강·흰색·파랑 Medicare 카드가 우편으로 발송됩니다.
장애연금을 일정 기간 받은 분이나 ALS가 있는 분도 상황에 따라 자동 가입될 수 있습니다.
직접 신청해야 할 가능성이 있는 경우
다음과 같은 분은 직접 신청해야 할 가능성이 높습니다.
65세가 되어도 Social Security 은퇴연금을 아직 받고 있지 않은 분
Social Security 연금 신청을 늦추고 있는 분
자동가입 안내나 Medicare 카드를 받지 못한 분
기존에 Part A만 있고 Part B를 추가하려는 분
“65세가 되면 Medicare 카드가 자동으로 온다”고 생각하고 기다리지 말고, 65세가 되기 약 3개월 전에는 본인의 자동가입 여부를 확인하는 것이 좋습니다.
4단계: 현재 가지고 있는 보험을 확인합니다
메디케어를 신청하기 전에 현재 보험이 무엇인지 정확히 확인해야 합니다.
예를 들면 다음과 같습니다.
본인의 현재 직장보험
배우자의 현재 직장보험
COBRA
퇴직자 보험
Marketplace 보험
Medicaid
VA 또는 TRICARE
노조보험
개인보험
HSA가 포함된 고액공제 건강보험
기존 보험과 Medicare 중 어느 쪽이 먼저 의료비를 지급하는지 확인하십시오. 기존 보험을 먼저 해지하면 보장 공백이 생기거나 원래 보험으로 돌아가지 못할 수 있습니다.
HSA가 있다면 특히 주의하세요
Medicare 가입 후에는 일반적으로 HSA에 새로 돈을 납입할 수 없습니다.
65세 이후에 Part A를 늦게 신청하면 Part A 보장이 최대 6개월까지 소급 적용될 수 있습니다. 이 기간에 HSA에 납입했다면 세금 문제가 발생할 수 있으므로, Part A 신청 전 고용주·세무 전문가 또는 HSA 관리자에게 확인하는 것이 좋습니다.
5단계: 신청에 필요한 정보를 준비합니다
상황에 따라 다음 정보와 서류가 필요할 수 있습니다.
기본 정보
법적 이름
생년월일
Social Security 번호
주소와 전화번호
시민권 또는 영주권 관련 정보
배우자 또는 전 배우자 정보
본인과 배우자의 근무 기록
현재 건강보험 정보
기존 직장보험이 있는 경우
고용주 이름과 연락처
재직 시작일과 종료일
직장 건강보험 시작일과 종료일
고용주가 작성한 직장보험 증명
보험 종료 또는 퇴직을 보여주는 서류
Part B 특별 가입을 신청할 때는 일반적으로 본인 신청서와 함께 고용주가 직장보험 기간을 확인하는 서류가 필요할 수 있습니다.
서류의 사본과 접수 날짜, 확인번호를 보관하는 것이 좋습니다.
6단계: Part A와 Part B를 신청합니다
Part A와 Part B 가입 업무는 Medicare가 아니라 Social Security Administration에서 처리합니다.
다음 방법으로 신청할 수 있습니다.
Social Security 공식 웹사이트에서 온라인 신청
Social Security에 전화하여 신청
가까운 Social Security 사무실에 예약 후 신청
철도 근무 경력이 있는 경우 Railroad Retirement Board에 문의
이미 Part A가 있고 직장보험 종료로 Part B만 추가하는 경우에는 Part B 전용 신청 절차를 이용할 수 있습니다.
신청 전에 결정할 사항
Part A와 Part B를 모두 신청할 것인지
보험료가 없는 Part A만 먼저 신청할 것인지
현재 직장보험 때문에 Part B를 연기할 자격이 있는지
원하는 보장 시작일이 언제인지
HSA 납입을 언제 중단해야 하는지
Part B 가입을 연기하기 전에는 반드시 본인의 기존 보험이 지연가입 벌금을 피할 수 있는 현재 직장 기반 보험인지 확인해야 합니다.
7단계: Medicare 카드와 보장 시작일을 확인합니다
신청이 처리되면 Medicare 번호와 다음 정보가 표시된 Medicare 카드를 받게 됩니다.
Medicare 이름
Medicare 번호
Part A 시작일
Part B 시작일
카드를 받으면 다음 내용을 확인하십시오.
이름의 철자가 정확한지
Part A와 Part B 시작일이 원하는 날짜와 일치하는지
주소가 정확한지
Part B가 실수로 누락되거나 원하지 않게 포함되지 않았는지
오류가 있다면 바로 Social Security에 문의하십시오.
개인정보 보호
Medicare 번호는 중요한 개인정보입니다.
다음 경우를 제외하고 전화나 문자로 번호를 알려주지 마십시오.
본인이 먼저 Medicare에 연락한 경우
진료받는 의사나 병원에 제공하는 경우
가입을 결정한 보험회사 또는 신뢰할 수 있는 공인 상담자에게 제공하는 경우
Medicare가 갑자기 전화하여 카드 발급비나 새 번호 비용을 요구하는 경우에는 사기를 의심해야 합니다.
8단계: 의료 혜택을 받을 방식을 선택합니다
Part A와 Part B 가입 후 다음 두 가지 방식 중 하나를 선택합니다.
선택 A: Original Medicare
Original Medicare를 선택하면 Part A와 Part B를 통해 의료 혜택을 받습니다.
그다음 다음 사항을 결정합니다.
별도의 Part D 처방약 플랜에 가입할 것인지
Medigap에 가입할 것인지
직장·노조 퇴직자 보험 또는 Medicaid가 비용을 보충하는지
별도의 Medicare Advantage 플랜에 가입하지 않으면 일반적으로 Original Medicare를 이용하게 됩니다.
선택 B: Medicare Advantage
Medicare Advantage에 가입하려면 일반적으로 Part A와 Part B가 모두 있어야 하며, 선택한 플랜의 서비스 지역에 거주해야 합니다.
가입 전 다음을 확인하십시오.
주치의와 전문의가 네트워크에 포함되는지
이용하는 병원이 포함되는지
복용약이 보장되는지
선호 약국을 이용할 수 있는지
전문의 의뢰가 필요한지
치료나 검사에 사전승인이 필요한지
코페이와 연간 최대 본인부담금
치과·시력·청력 혜택의 실제 보장 범위
타주 체류 중 보장 방법
Medicare Advantage에 가입해도 Part B 보험료는 계속 납부해야 합니다.
9단계: Part D 처방약 보장을 선택합니다
Original Medicare를 선택했다면 별도의 Part D 플랜을 추가할 수 있습니다.
플랜 비교를 위해 다음 정보를 준비하십시오.
복용 중인 모든 처방약 이름
복용량과 복용 횟수
선호 약국
우편 주문 이용 여부
각 플랜의 다음 항목을 확인하십시오.
약이 포뮬러리에 포함되는지
약의 비용 단계
공제액
사전승인
단계적 치료
수량 제한
약국 네트워크
연간 예상 약값
Medicare 가입 후 Part D 또는 Medicare가 인정하는 처방약 보장 없이 63일 이상 지내면 나중에 지연가입 벌금이 발생할 수 있습니다.
10단계: Medigap 가입 여부를 결정합니다
Original Medicare를 선택했다면 Medigap을 추가하여 일부 공제액, 코페이 및 공동보험 부담을 줄일 수 있습니다.
일반적으로 Medigap을 가입하려면 Part A와 Part B가 있어야 합니다.
65세 이상이고 Part B가 시작된 첫 달부터 한 번뿐인 6개월의 Medigap 공개가입기간이 시작됩니다.
이 기간에는 일반적으로 다음 보호를 받을 수 있습니다.
해당 주에서 판매되는 원하는 Medigap 플랜 신청 가능
기존 건강 문제를 이유로 가입 거절 불가
기존 건강 문제 때문에 더 높은 보험료 부과 불가
이 기간이 지나면 일부 주의 추가 권리나 연방법상 보장성 가입권이 적용되지 않는 한 가입이 거절되거나 보험료가 높아질 수 있습니다.
Medigap은 Medicare Advantage와 함께 사용할 수 없습니다.
11단계: 선택한 플랜에 가입합니다
Medicare Advantage 또는 Part D에 가입하려면 일반적으로 다음 정보가 필요합니다.
Medicare 번호
Part A 또는 Part B 시작일
주소
연락처
선택한 플랜 정보
다음 방법으로 가입할 수 있습니다.
Medicare Plan Compare를 통한 가입
선택한 보험회사에 직접 신청
보험회사 웹사이트 이용
서면 신청서 제출
1-800-MEDICARE를 통한 가입
자격을 갖춘 보험 에이전트 또는 브로커를 통한 가입
가입 요청을 제출하기 전에는 반드시 다음 내용을 확인하십시오.
정확한 플랜 정식 명칭
플랜 유형
보장 시작일
월 보험료
처방약 포함 여부
현재 보험이 자동으로 종료되는지
기존 보험을 별도로 해지해야 하는지
동일한 기간에 여러 플랜에 중복 신청하면 마지막으로 처리된 신청이 유효해질 수 있으므로 주의해야 합니다.
12단계: 가입 완료를 확인합니다
신청서를 제출했다고 해서 가입이 즉시 완료된 것은 아닙니다.
다음 자료를 받을 때까지 확인하십시오.
신청 접수 확인
가입 승인 안내
플랜 회원번호
보험카드
보장 시작일
혜택 요약서
약 목록과 의료진 안내
보험료 납부 방법
보험카드가 도착하기 전에 진료나 처방이 필요한 경우, 플랜에 연락하여 가입 상태와 임시 증명 방법을 확인하십시오.
기존 보험은 새 보험의 시작일과 가입 승인을 확인한 후에 변경하거나 종료하는 것이 안전합니다.
13단계: 보장이 시작된 후 할 일
새 보험이 시작되면 다음 사항을 확인하십시오.
주치의를 지정해야 하는지
의사에게 새 보험 정보를 제공했는지
이용하는 약국에 새 보험카드를 등록했는지
정기 처방약을 문제없이 받을 수 있는지
자동 보험료 납부가 필요한지
온라인 회원 계정을 만들었는지
응급실, 전문의 및 입원 코페이를 알고 있는지
사전승인이 필요한 치료가 있는지
현재 치료를 받고 있거나 이미 수술·검사가 예약되어 있다면, 새로운 플랜이 해당 치료와 의료진을 보장하는지 시작일 전에 확인하십시오.
14단계: 매년 플랜을 다시 검토합니다
Part A와 Part B는 일반적으로 한 번 가입하지만, Medicare Advantage와 Part D 플랜의 내용은 매년 변경될 수 있습니다.
매년 플랜에서 보내는 다음 자료를 확인하십시오.
Annual Notice of Change
Evidence of Coverage
새로운 처방약 목록
변경된 의료진 네트워크
변경된 보험료와 코페이
변경된 부가 혜택
Medicare 연례 공개가입기간은 일반적으로 매년 10월 15일부터 12월 7일까지이며, 이 기간에 다음 해의 보장을 검토하거나 변경할 수 있습니다.
변경사항은 일반적으로 다음 해 1월 1일부터 적용됩니다.
가입 전 최종 체크리스트
내 최초 가입기간 또는 특별 가입기간을 확인했습니까?
자동가입 대상인지 확인했습니까?
현재 보험이 직장 기반 보험인지 확인했습니까?
Part B를 연기해도 벌금이 없는지 확인했습니까?
HSA 납입 중단 시점을 확인했습니까?
Part A와 Part B 시작일을 확인했습니까?
Original Medicare와 Medicare Advantage를 비교했습니까?
모든 의사와 병원의 참여 여부를 확인했습니까?
모든 처방약을 입력하여 비용을 비교했습니까?
Part D 지연가입 벌금 가능성을 확인했습니까?
Medigap 공개가입기간을 확인했습니까?
새 보험 승인 후 기존 보험을 변경했습니까?
가입 확인서와 신청 기록을 보관했습니까?
English Information
Medicare Enrollment Is Easier When You Follow the Steps
Medicare enrollment involves more than submitting one insurance application.
First, determine whether you need to enroll in Part A and Part B. Then choose between Original Medicare and Medicare Advantage. If you choose Original Medicare, you may also need to consider Part D and Medigap.
Enrollment timing and requirements depend on your individual circumstances. Do not cancel existing insurance or follow another person’s enrollment process without confirming how the rules apply to you.
Enrollment at a Glance
Step 1
Confirm eligibility and enrollment dates
Step 2
Check automatic enrollment and current coverage
Step 3
Prepare information and documents
Step 4
Apply for Part A and Part B
Step 5
Choose Original Medicare or Medicare Advantage
Step 6
Decide on Part D, Medigap, or other coverage
Step 7
Verify enrollment and effective dates
Step 8
Review coverage every year
Step 1: Confirm Your Eligibility
Medicare is generally available to U.S. citizens and qualifying permanent residents age 65 or older.
You may qualify before age 65 if you:
Have received qualifying Social Security disability benefits
Have End-Stage Renal Disease
Have ALS
Citizenship or residency status and the Medicare work history of you or your spouse may affect eligibility and the cost of Part A.
Step 2: Identify Your Enrollment Period
Initial Enrollment Period
For most people, the Initial Enrollment Period lasts seven months:
Three months before the month you turn 65
The month you turn 65
Three months after the month you turn 65
For example, if your birthday is in July, your Initial Enrollment Period generally runs from April through October.
Your coverage start date may depend on when you enroll. Preparing before your birthday month may help prevent a gap in coverage.
Special timing rules may apply if your birthday is on the first day of a month.
Special Enrollment Period
You may be able to delay Part B if you or your spouse are actively working and you have group health coverage based on that current employment.
A Part B Special Enrollment Period is generally available:
While the qualifying current-employment coverage continues
For eight months after the employment or coverage ends, whichever happens first
COBRA, retiree coverage, Marketplace coverage, VA benefits, and individual insurance may not be treated the same as current-employment group coverage.
The eight-month period generally begins when employment or current-employment coverage ends, even if you elect COBRA.
Employer size may determine whether Medicare or the employer plan pays first. Verify the rules with the employer benefits administrator and Social Security or Medicare.
General Enrollment Period
If you miss your Initial Enrollment Period and do not qualify for a Special Enrollment Period, you may need to enroll during the General Enrollment Period.
Possible consequences include:
A gap in medical coverage
A Part B late enrollment penalty
A penalty for premium Part A
A separate Part D late enrollment penalty
Contact Social Security promptly if you believe you missed an enrollment period.
Step 3: Check Whether Enrollment Is Automatic
Not everyone is automatically enrolled.
You May Be Enrolled Automatically If:
You have been receiving Social Security or Railroad Retirement Board benefits for at least four months before turning 65.
In that situation, you may automatically receive Part A and Part B. A Medicare welcome package and Medicare card are generally mailed before coverage begins.
Automatic enrollment may also apply to some people receiving disability benefits or benefits because of ALS.
You May Need to Apply If:
You are not receiving Social Security retirement benefits when you turn 65
You are delaying Social Security retirement benefits
You did not receive an automatic-enrollment notice or Medicare card
You have Part A and want to add Part B
Do not assume your Medicare card will arrive automatically. Check your status approximately three months before turning 65.
Step 4: Review Your Current Insurance
Identify all existing coverage, including:
Your current employer plan
A spouse’s current employer plan
COBRA
Retiree insurance
Marketplace insurance
Medicaid
VA or TRICARE
Union coverage
Individual insurance
A high-deductible health plan with an HSA
Determine which coverage pays first. Canceling existing insurance too early may create a gap or prevent you from returning to that coverage.
Important HSA Warning
You generally cannot make new HSA contributions after Medicare coverage begins.
If you enroll in premium-free Part A after age 65, Part A coverage may be retroactive for up to six months. HSA contributions during a retroactive Medicare coverage period may create tax issues.
Before applying for Medicare, confirm when to stop HSA contributions with your employer, tax adviser, or HSA administrator.
Step 5: Prepare Your Information and Documents
You may need:
Legal name
Date of birth
Social Security number
Address and telephone number
Citizenship or immigration information
Current or former spouse information
Employment history for you and your spouse
Current health insurance information
If you had current-employment coverage, you may also need:
Employer name and contact information
Employment start and end dates
Group health plan start and end dates
Employer verification of coverage
Documents showing retirement or loss of coverage
Keep copies of every form, confirmation number, and submission date.
Step 6: Apply for Part A and Part B
The Social Security Administration—not Medicare—processes Part A and Part B enrollment.
You may apply:
Online through Social Security
By calling Social Security
Through a scheduled appointment at a Social Security office
Through the Railroad Retirement Board, if applicable
If you already have Part A and are losing job-based coverage, you may use the Part B-only enrollment process.
Before applying, determine:
Whether to enroll in both Part A and Part B
Whether to enroll in premium-free Part A first
Whether you qualify to delay Part B
Your requested coverage start date
When HSA contributions should stop
Verify that your existing coverage permits a penalty-free delay before postponing Part B.
Step 7: Verify Your Medicare Card and Effective Dates
Your Medicare card will show:
Your name
Medicare number
Part A effective date
Part B effective date
Confirm that:
Your name is correct
The Part A and Part B dates are correct
Your address is correct
Part B was not accidentally omitted or added
Contact Social Security promptly if anything is incorrect.
Protect your Medicare number. Share it only with trusted health care providers, Medicare, or an insurance organization or licensed professional you have chosen to work with.
Step 8: Choose How to Receive Medicare Benefits
Option A: Original Medicare
Original Medicare includes Part A and Part B.
You then decide whether to add:
A stand-alone Part D drug plan
A Medigap policy
Retiree, union, or Medicaid supplemental coverage
Unless you join Medicare Advantage, you generally receive benefits through Original Medicare.
Option B: Medicare Advantage
To join Medicare Advantage, you generally need both Part A and Part B and must live in the plan’s service area.
Before enrolling, verify:
Doctors and specialists
Hospitals and medical groups
Prescription medications
Preferred pharmacies
Referral requirements
Prior authorization requirements
Copayments and annual out-of-pocket maximum
Actual dental, vision, and hearing coverage
Coverage while traveling or staying in another state
You must continue paying the Part B premium while enrolled in Medicare Advantage.
Step 9: Choose Prescription Drug Coverage
If you select Original Medicare, you may join a stand-alone Part D plan.
Prepare:
Names of all medications
Dosages and frequency
Preferred pharmacies
Mail-order preferences
Compare:
Formularies
Drug tiers
Deductibles
Prior authorization
Step therapy
Quantity limits
Pharmacy networks
Estimated annual drug costs
Going 63 days or more without Part D or other creditable prescription drug coverage may result in a late enrollment penalty.
Step 10: Decide Whether to Buy Medigap
If you choose Original Medicare, Medigap may help pay certain deductibles, copayments, and coinsurance.
You generally need Part A and Part B to buy Medigap.
Your one-time six-month Medigap Open Enrollment Period generally begins the first month you are age 65 or older and enrolled in Part B.
During this period, insurers generally cannot:
Deny you a Medigap policy they sell
Deny coverage because of a pre-existing condition
Charge more because of a pre-existing condition
After this period, you may be denied coverage or charged more unless another federal or state protection applies.
Medigap cannot be used with Medicare Advantage.
Step 11: Submit Your Plan Enrollment
To enroll in Medicare Advantage or Part D, you generally need:
Medicare number
Part A or Part B effective date
Address and contact information
Selected plan information
Enrollment methods may include:
Medicare Plan Compare
The insurance company
The plan’s website
A paper application
1-800-MEDICARE
A qualified insurance agent or broker
Before submitting, verify:
Full official plan name
Plan type
Coverage effective date
Monthly premium
Whether drug coverage is included
Effect on current coverage
Whether current coverage must be canceled separately
Avoid submitting applications for multiple plans without understanding which enrollment will become effective.
Step 12: Confirm Enrollment
Submitting an application does not always mean enrollment is complete.
Confirm that you receive:
Application acknowledgment
Enrollment approval
Member identification number
Plan card
Coverage effective date
Summary of benefits
Formulary and provider information
Premium payment instructions
Do not cancel existing coverage until you verify approval and the effective date of the new coverage.
Step 13: After Coverage Begins
Complete the following:
Select a primary care provider if required
Give your new insurance information to your doctors
Update your pharmacy
Confirm that regular prescriptions can be filled
Set up premium payments if necessary
Create an online member account
Review hospital, emergency, and specialist costs
Check prior authorization requirements
If you have ongoing treatment or a scheduled procedure, confirm coverage before the new plan begins.
Step 14: Review Your Plan Every Year
Part A and Part B are generally one-time enrollments, but Medicare Advantage and Part D plans may change annually.
Review:
Annual Notice of Change
Evidence of Coverage
Updated formulary
Updated provider network
New premiums and copayments
Changes to additional benefits
Medicare Open Enrollment generally runs from October 15 through December 7 each year. Changes generally take effect January 1 of the following year.
Final Enrollment Checklist
Did I confirm my enrollment period?
Did I check whether enrollment is automatic?
Is my current coverage based on active employment?
Can I delay Part B without a penalty?
Did I confirm when to stop HSA contributions?
Are my Part A and Part B dates correct?
Did I compare Original Medicare and Medicare Advantage?
Did I verify my doctors and hospitals?
Did I compare all prescription medications?
Did I review the Part D penalty rules?
Did I identify my Medigap Open Enrollment Period?
Did I wait for approval before changing existing coverage?
Did I save all forms and confirmation records?
안내 및 면책사항
Disclaimer
본 내용은 일반적인 교육용 정보이며 개인별 가입 자격, 보장 시작일 또는 특정 보험상품 가입을 보장하지 않습니다. 가입 규정은 개인의 연금 수령 여부, 직장보험, 거주지 및 건강 상태에 따라 달라질 수 있습니다. 신청 전 Social Security, Medicare 및 해당 보험회사의 공식 안내를 확인하십시오.
This material is provided for general educational purposes and does not guarantee individual eligibility, coverage dates, or enrollment in a particular plan. Enrollment requirements may vary according to Social Security status, employer coverage, location, and health circumstances. Verify current requirements with Social Security, Medicare, and the applicable insurance company before enrolling.
Comments
Post a Comment